中國(guó)式家族辦公室白皮書(shū)：83%超高凈值家庭財(cái)富管理首要目標(biāo)是財(cái)富傳承
12月8日，總部位于日內(nèi)瓦的瑞士頂尖私人銀行瑞士瑞聯(lián)與胡潤(rùn)研究院聯(lián)合發(fā)布《2022中國(guó)式家族辦公室行業(yè)發(fā)展白皮書(shū)》。該白皮書(shū)首次定義了“中國(guó)式家族辦公室”這一概念，重點(diǎn)研究剖析中國(guó)家族辦公室的現(xiàn)狀。
白皮書(shū)認(rèn)為，區(qū)別于成熟市場(chǎng)中的家族辦公室，中國(guó)式家族辦公室是根植于中國(guó)本土且適應(yīng)中國(guó)市場(chǎng)監(jiān)管特點(diǎn)的家族辦公室，服務(wù)中國(guó)企業(yè)家。82%從業(yè)者認(rèn)為“財(cái)富規(guī)劃”是中國(guó)式家族辦公室需具備的核心競(jìng)爭(zhēng)力，其次是資產(chǎn)規(guī)劃和專(zhuān)業(yè)咨詢服務(wù)。
目前，中國(guó)私人財(cái)富快速增長(zhǎng)且正處于第一代向第二代傳承的過(guò)程中，最緊迫的需求是“頂層設(shè)計(jì)”，這是中國(guó)式家族辦公室的核心功能。白皮書(shū)數(shù)據(jù)顯示，超高凈值家庭設(shè)立/使用中國(guó)式家族辦公室的主要訴求是“財(cái)富傳承”（83%），其次是“風(fēng)險(xiǎn)管理”（75%），再次是“全球資源配置”（58%），“制定投資策略，尋求投資工具”（58%），以及“培養(yǎng)家族下一代”（42%）。
此次參與調(diào)研的中國(guó)式商業(yè)型家族辦公室負(fù)責(zé)人認(rèn)為財(cái)富規(guī)劃（82%）是優(yōu)秀中國(guó)式家族辦公室所需具備的核心競(jìng)爭(zhēng)力，其重要性超過(guò)資產(chǎn)規(guī)劃（55%）和專(zhuān)業(yè)咨詢服務(wù)（36%）。
調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，現(xiàn)階段中國(guó)式家族辦公室已經(jīng)布局的服務(wù)內(nèi)容中，“家族財(cái)富傳承”是核心服務(wù)內(nèi)容，96%的中國(guó)式家族辦公室都已布局。家族治理（70%）排在第二位，“慈善事業(yè)管理”（65%）排在第三位。
資產(chǎn)規(guī)劃方面，現(xiàn)階段中國(guó)式家族辦公室的業(yè)務(wù)能力和優(yōu)勢(shì)仍在境內(nèi)，資產(chǎn)配置類(lèi)型呈現(xiàn)多樣化特征，包括權(quán)益類(lèi)、固定收益類(lèi)、私募股權(quán)、對(duì)沖基金等。其中，權(quán)益類(lèi)（95%）、私募股權(quán)和家族信托（81%）是中國(guó)式家族辦公室關(guān)注焦點(diǎn)，其次是固定收益類(lèi)、對(duì)沖基金和保險(xiǎn)（76%）。
專(zhuān)業(yè)咨詢服務(wù)方面，在非金融服務(wù)層面，“稅法咨詢”（83%）、“家族成員教育”（74%）和“風(fēng)險(xiǎn)管理”（43%）是中國(guó)式家族辦公室核心布局的服務(wù)內(nèi)容。
此外，一體化服務(wù)、ESG投資、社會(huì)影響力和未來(lái)合作生態(tài)圈被認(rèn)為是中國(guó)式家族辦公室未來(lái)值得關(guān)注的四個(gè)發(fā)展方向。
調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，硬科技（71%）、大健康（67%）被認(rèn)為是未來(lái)兩大熱點(diǎn)投資方向。在硬科技方向中，業(yè)內(nèi)人士最看好新能源（87%）和人工智能（80%）等行業(yè)的投資。疫情常態(tài)化下，大健康產(chǎn)業(yè)持續(xù)被看好，其中熱點(diǎn)方向分別是醫(yī)療產(chǎn)品（64%）、健康管理和咨詢（64%）、醫(yī)療/保健器械（57%）。
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