植信投資研究院在滬發(fā)布2021年下半年“植信中國財富指數(shù)”報告
9月24日，國內(nèi)財富管理行業(yè)高端智庫植信投資研究院在上海發(fā)布2021年下半年“植信中國財富指數(shù)”。
新湖財富投資管理有限公司聯(lián)席總裁王軍輝代表會議主辦單位致辭。中國金融信息中心董事長葉國標、上海金融業(yè)聯(lián)合會秘書長屠友富分別代表會議支持單位致辭。植信投資首席經(jīng)濟學家兼研究院院長連平教授就指數(shù)報告內(nèi)容進行了深入解讀。
中央財經(jīng)委員會第十次會議強調(diào)，在高質(zhì)量發(fā)展中促進共同富裕，形成以中等收入群體為主體的橄欖型社會結(jié)構(gòu)。實現(xiàn)共同富裕，在分好蛋糕的同時，需要做大蛋糕。隨著富裕水平提升，居民財產(chǎn)需要打理的規(guī)模必將持續(xù)擴大，為居民管理好財產(chǎn)、增加財產(chǎn)性收入是共同富裕做大蛋糕的重要環(huán)節(jié)。共同富裕要求財富管理行業(yè)增添“普惠”色彩，要求財富管理行業(yè)要以中等收入群體為主要服務對象，同時兼顧兩頭，尤其不能忘了低收入群體的服務需求。此次植信中國財富指數(shù)報告的發(fā)布，將有助于推動更多居民關(guān)注財產(chǎn)性收入的重要性。
上海作為全球資產(chǎn)管理中心之一，未來將在推進共同富裕方面發(fā)揮更大。今年6月，上海市人民政府印發(fā)了《關(guān)于加快推進上海全球資產(chǎn)管理中心建設的若干意見》，從完善多元化機構(gòu)體系、創(chuàng)新產(chǎn)品和服務、發(fā)揮金融市場作用、擴大行業(yè)對外開放、加強人才引進培育、優(yōu)化發(fā)展環(huán)境等6個方面提出19項具體舉措。未來上海將成為資產(chǎn)管理機構(gòu)和人才“集聚地”、產(chǎn)品和服務“創(chuàng)新地”，為幫助居民提高財產(chǎn)性收入、推動共同富裕目標實現(xiàn)做出更大貢獻。植信中國財富指數(shù)報告的發(fā)布將為上海全球資產(chǎn)管理中心建設添磚加瓦。
植信中國財富指數(shù)每半年發(fā)布一次，調(diào)查對象來自國內(nèi)一線和重點二線城市的富裕家庭，本次發(fā)布為第二期。2021年下半年植信中國財富指數(shù)為115，高于基準值100，較上期上漲1個百分點，說明富裕家庭在財富投資方面處于比較平穩(wěn)向好的狀態(tài)。分項指數(shù)中，家庭財富指數(shù)132，較上期上漲6%，表明家庭財富狀況良好，處于增長狀態(tài)，并且財富規(guī)劃的重視程度也在增加；資產(chǎn)配置指數(shù)104，與上期持平，表示投資者對投資產(chǎn)品的追求整體保持樂觀狀態(tài)，但對中高風險和低風險產(chǎn)品需求出現(xiàn)兩級分化；投資收益指數(shù)115，比上期略降，主要是境內(nèi)流動資產(chǎn)表現(xiàn)不佳而導致的收益縮水；投資信心指數(shù)113，比上期下降3個百分點，這主要是新冠疫情演化前景較為不確定，下半年國內(nèi)散發(fā)疫情不斷，富裕家庭對國內(nèi)外經(jīng)濟形勢的態(tài)度有所保留，對各類資產(chǎn)未來的信心較上期略有下降。
報告指出，過去6個月，居民整體財富水平有所提升，財富凈增長比例未出現(xiàn)明顯的地區(qū)差異；過去6個月，富裕家庭的投資風險偏好向激進和保守兩端分化；過去6個月，境內(nèi)股票相關(guān)資產(chǎn)（含公募基金、私募基金等）的配置比例已超過銀行理財，躋身各類資產(chǎn)前列；在行業(yè)投資方面，硬科技和房地產(chǎn)持續(xù)仍是境內(nèi)投資最受關(guān)注行業(yè)；過去6個月，境外低風險資產(chǎn)的配置比例顯著降低，或與疫情產(chǎn)生的跨境人員流動受限有關(guān)。
未來6個月，有58%的富裕家庭看好混合型公募基金，大幅領先其他基金類別，排在第二的是貨幣市場型基金；隨著房地產(chǎn)調(diào)控壓力增大，加之房地產(chǎn)稅出臺預期增強，未來6個月，僅20%的富裕家庭愿意購置商品房，且其中超過90%的人群偏向境內(nèi)新建商品房；在選擇境內(nèi)投資平臺方面，銀行在依然存在較大優(yōu)勢，但新興的第三方財富管理機構(gòu)相比上期進步明顯；整體來看，富裕家庭對未來經(jīng)濟形勢持相對樂觀態(tài)度。
植信投資研究院于2020年3月在上海掛牌成立，由前交通銀行首席經(jīng)濟學家連平教授領銜。研究院下設宏觀研究、資產(chǎn)配置、財富管理三個研究中心，形成了“以宏觀研究為基礎，以資產(chǎn)配置為核心，以財富管理為特色”的戰(zhàn)略布局。成立一年半以來，對外發(fā)布各類報告逾260篇，覆蓋了宏觀經(jīng)濟、財政政策、貨幣政策、資產(chǎn)配置、財富管理、房地產(chǎn)、監(jiān)管政策等熱點領域，一批有深度的研究成果引起了市場、政府和監(jiān)管的廣泛關(guān)注。
