《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》（以下統(tǒng)稱(chēng)新辦法）將于2007年3月1日實(shí)施。為推動(dòng)信托投資公司按照新辦法相關(guān)規(guī)定開(kāi)展業(yè)務(wù)并實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)過(guò)渡，現(xiàn)將有關(guān)事宜進(jìn)一步通知如下：  

一、新辦法的頒布實(shí)施，目的是推動(dòng)信托投資公司從“融資平臺(tái)”真正轉(zhuǎn)變?yōu)椤笆苋酥?、代人理?cái)”的專(zhuān)業(yè)化機(jī)構(gòu)，促進(jìn)信托投資公司根據(jù)市場(chǎng)需要和自身實(shí)際進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)整和創(chuàng)新，力爭(zhēng)在3至5年內(nèi)，使信托投資公司發(fā)展成為風(fēng)險(xiǎn)可控、守法合規(guī)、創(chuàng)新不斷、具有核心競(jìng)爭(zhēng)力的專(zhuān)業(yè)化金融機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)積極鼓勵(lì)信托投資公司加強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)，實(shí)現(xiàn)信托資源的優(yōu)化配置，推動(dòng)行業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展和安全運(yùn)行。  

二、凡能夠按照新辦法開(kāi)展業(yè)務(wù)，且滿(mǎn)足本通知第三條規(guī)定條件的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)自本通知下發(fā)之日起2個(gè)月內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì)提出變更公司名稱(chēng)和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)的申請(qǐng)。其他信托投資公司實(shí)施過(guò)渡期安排。過(guò)渡期自新辦法施行之日起，最長(zhǎng)不超過(guò)3年。  

申請(qǐng)由所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)初審，報(bào)銀監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)后，給予信托投資公司換發(fā)新的金融許可證。  

各銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到信托投資公司申請(qǐng)之日起15個(gè)工作日內(nèi)提出初審意見(jiàn)并報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批。  

三、信托投資公司申請(qǐng)變更公司名稱(chēng)并換發(fā)新的金融許可證，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：  

（一）具有良好的公司治理、內(nèi)部控制、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。  

（二）具有良好的社會(huì)信譽(yù)和業(yè)績(jī)，具有規(guī)范的信息披露制度。  

（三）具有滿(mǎn)足業(yè)務(wù)開(kāi)展需要的高級(jí)管理人員和專(zhuān)業(yè)人員；  

（四）最近三年內(nèi)無(wú)重大違法、違規(guī)行為。  

（五）已到期信托產(chǎn)品均能正常清算，現(xiàn)有信托產(chǎn)品運(yùn)行平穩(wěn)。  

（六）最近年度提足各項(xiàng)損失準(zhǔn)備后凈資產(chǎn)不低于3億元人民幣。  

（七）公司不存在重大未決訴訟等事項(xiàng)。  

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。  

四、信托投資公司申請(qǐng)變更公司名稱(chēng)并換發(fā)新的金融許可證，應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列文件和資料（一式三份）：  

（一）公司名稱(chēng)、業(yè)務(wù)范圍變更等事項(xiàng)的申請(qǐng)。  

（二）固有項(xiàng)下實(shí)業(yè)投資清理方案。  

（三）現(xiàn)有業(yè)務(wù)調(diào)整方案。包括集合資金信托貸款、擔(dān)保、同業(yè)拆入等業(yè)務(wù)壓縮方案、關(guān)聯(lián)交易規(guī)范方案等。  

（四）公司董事會(huì)批準(zhǔn)實(shí)施實(shí)業(yè)投資清理、現(xiàn)有業(yè)務(wù)調(diào)整方案的決議、以及具備資質(zhì)的律師事務(wù)所對(duì)相關(guān)方案出具的法律意見(jiàn)書(shū)。  

（五）每個(gè)存續(xù)集合資金信托計(jì)劃運(yùn)行狀況說(shuō)明及流動(dòng)性安排方案。  

（六）營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、擬修訂的公司章程草案及股東會(huì)決議。  

（七）高級(jí)管理人員和專(zhuān)業(yè)人員名單及從業(yè)履歷。  

（八）公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理對(duì)申報(bào)材料真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性的承諾書(shū)。  

（九）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件和資料。  

五、獲準(zhǔn)變更公司名稱(chēng)并換發(fā)新的金融許可證的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：  

（一）固有項(xiàng)下實(shí)業(yè)投資應(yīng)當(dāng)于2007年12月31日前清理完畢。應(yīng)清理的實(shí)業(yè)投資逐月單獨(dú)列表報(bào)告，并說(shuō)明資產(chǎn)質(zhì)量狀況、清理結(jié)束時(shí)限。  

對(duì)股權(quán)投資比例不超過(guò)20%且不存在控制、共同控制或重大影響，資產(chǎn)質(zhì)量良好、投資收益顯著的財(cái)務(wù)性實(shí)業(yè)投資，經(jīng)批準(zhǔn)，清理完成期限可延遲到2010年3月1日。  

在實(shí)業(yè)投資清理期間，信托投資公司不得與被投資單位發(fā)生關(guān)聯(lián)交易，但與清理事項(xiàng)有關(guān)的關(guān)聯(lián)交易可向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局報(bào)告，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局同意后進(jìn)行交易。  

完成固有項(xiàng)下實(shí)業(yè)投資清理后，信托投資公司提足各項(xiàng)損失準(zhǔn)備后的凈資產(chǎn)應(yīng)不低于3億元人民幣。  

（二）逐步壓縮拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模。在達(dá)到新辦法相關(guān)要求前，信托投資公司不得新辦拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù)。  

（三）新發(fā)生的集合資金信托貸款業(yè)務(wù)以新發(fā)生的集合資金信托業(yè)務(wù)為基數(shù)，按照新辦法規(guī)定的比例要求對(duì)年末余額進(jìn)行考核。  

（四）新發(fā)生業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行新批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍及新辦法有關(guān)規(guī)定。  

所在地銀監(jiān)局應(yīng)定期對(duì)信托投資公司固有項(xiàng)下實(shí)業(yè)投資清理和集合資金信托計(jì)劃兌付情況進(jìn)行督促、考核。獲準(zhǔn)換發(fā)新的金融許可證的信托公司在2007年12月31日前未完成實(shí)業(yè)投資清理的，將依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)采取暫停業(yè)務(wù)、取消部分業(yè)務(wù)資格等監(jiān)管措施。  

六、對(duì)獲準(zhǔn)換發(fā)新的金融許可證的信托投資公司，銀監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)其在業(yè)務(wù)創(chuàng)新、組織管理等方面主動(dòng)提出試點(diǎn)方案，按照審批程序，優(yōu)先支持其開(kāi)展私人股權(quán)投資信托、資產(chǎn)證券化、受托境外理財(cái)、房地產(chǎn)投資信托等創(chuàng)新類(lèi)業(yè)務(wù)。推進(jìn)信托投資公司創(chuàng)新發(fā)展和機(jī)構(gòu)監(jiān)管的改革措施也將優(yōu)先對(duì)其試行。

七、擬實(shí)施過(guò)渡期安排的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)自本通知下發(fā)之日起2個(gè)月內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局報(bào)送下列文件和資料（一式三份）：  

（一）過(guò)渡期方案。過(guò)渡期方案應(yīng)當(dāng)至少包括擬實(shí)施過(guò)渡期的時(shí)限、固有項(xiàng)下實(shí)業(yè)投資清理方案、業(yè)務(wù)調(diào)整規(guī)范方案、過(guò)渡期結(jié)束后存續(xù)業(yè)務(wù)與新辦法的銜接處理安排、每個(gè)存續(xù)集合資金信托計(jì)劃運(yùn)行狀況說(shuō)明及流動(dòng)性安排方案等。  

（二）批準(zhǔn)實(shí)施過(guò)渡期方案的董事會(huì)決議和具備資質(zhì)的律師事務(wù)所對(duì)相關(guān)方案出具的法律意見(jiàn)書(shū)。  

（三）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件和資料。  

所在地銀監(jiān)局應(yīng)對(duì)照過(guò)渡期方案，對(duì)信托投資公司相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行督促、考核。  

八、處于過(guò)渡期內(nèi)的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：  

（一）按照過(guò)渡期方案確定的進(jìn)度逐步清理固有項(xiàng)下實(shí)業(yè)投資，并于過(guò)渡期結(jié)束前清理完畢。  

在實(shí)業(yè)投資清理期間，信托投資公司不得與被投資單位發(fā)生關(guān)聯(lián)交易，但與清理事項(xiàng)有關(guān)的關(guān)聯(lián)交易可向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局報(bào)告，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局同意后可進(jìn)行交易。  

（二）逐步壓縮拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模。在達(dá)到新辦法相關(guān)要求前，信托投資公司不得新辦拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù)。  

（三）集合資金信托業(yè)務(wù)不得進(jìn)行異地推介。  

（四）開(kāi)展集合資金信托業(yè)務(wù)可適用以下過(guò)渡性措施：  

1、每個(gè)集合資金信托計(jì)劃的委托人不得超過(guò)200個(gè)，每份合同金額不得低于人民幣20萬(wàn)元（含20萬(wàn)元）。  

2、受益權(quán)轉(zhuǎn)讓每份金額不得低于人民幣20萬(wàn)元（含20萬(wàn)元），且機(jī)構(gòu)投資者受益權(quán)不得向自然人轉(zhuǎn)讓?zhuān)D(zhuǎn)讓后的集合資金計(jì)劃受益權(quán)在存續(xù)期內(nèi)不得超過(guò)200份。  

3、開(kāi)展集合資金信托業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局事前報(bào)告。如銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局在20個(gè)工作日內(nèi)無(wú)異議，信托投資公司方可對(duì)集合資金信托計(jì)劃進(jìn)行推介。  

（五）新發(fā)生的集合資金信托貸款業(yè)務(wù)以新發(fā)生的集合資金信托業(yè)務(wù)為基數(shù)，在過(guò)渡期結(jié)束前達(dá)到新辦法規(guī)定的比例要求。  

（六）除開(kāi)展集合資金信托業(yè)務(wù)應(yīng)按照本條有關(guān)規(guī)定外，其他新發(fā)生業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行新辦法有關(guān)規(guī)定。  

九、銀監(jiān)會(huì)不受理過(guò)渡期內(nèi)信托投資公司資產(chǎn)證券化、受托境外理財(cái)?shù)葎?chuàng)新類(lèi)業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)。  

十、實(shí)施過(guò)渡期安排的信托投資公司，在完成實(shí)業(yè)投資清理且業(yè)務(wù)調(diào)整已達(dá)到新辦法要求后，可提前向銀監(jiān)會(huì)提出結(jié)束過(guò)渡期、變更公司名稱(chēng)和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)的申請(qǐng)。申請(qǐng)結(jié)束過(guò)渡期的信托投資公司提足各項(xiàng)損失準(zhǔn)備后的凈資產(chǎn)不得低于3億元人民幣。  

上述事項(xiàng)的行政許可程序按照本通知第二條執(zhí)行。  

十一、信托投資公司申請(qǐng)結(jié)束過(guò)渡期并換發(fā)新的金融許可證應(yīng)報(bào)送下列文件和資料（一式三份）：  

（一）本通知第四條第一、五、六、七、八、九項(xiàng)要求提交的文件和資料。  

（二）過(guò)渡期方案落實(shí)情況，包括固有項(xiàng)下實(shí)業(yè)投資清理情況、現(xiàn)有業(yè)務(wù)調(diào)整情況(包括集合資金信托貸款、擔(dān)保、同業(yè)拆入等業(yè)務(wù)壓縮情況、關(guān)聯(lián)交易規(guī)范情況等)等。  

（三）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件和資料。  

十二、所在地銀監(jiān)局要嚴(yán)格按照《新辦法》和本通知有關(guān)規(guī)定，根據(jù)信托投資公司整體經(jīng)營(yíng)狀況、制度建設(shè)和專(zhuān)業(yè)人員配備情況，結(jié)合公司固有項(xiàng)下實(shí)業(yè)投資清理效果、業(yè)務(wù)調(diào)整和存續(xù)集合資金信托計(jì)劃的流動(dòng)性安排等要素，審慎核準(zhǔn)其變更業(yè)務(wù)范圍和換發(fā)新的金融許可證的申請(qǐng)。  

對(duì)資產(chǎn)證券化、受托境外理財(cái)?shù)葎?chuàng)新類(lèi)業(yè)務(wù)資格的審批，銀監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。  

十三、新辦法實(shí)施后，信托投資公司正在合同執(zhí)行期的業(yè)務(wù)可履行至合同結(jié)束。  

十四、自新辦法正式施行之日起，實(shí)施過(guò)渡期安排的信托投資公司應(yīng)按本通知要求開(kāi)展業(yè)務(wù)；申請(qǐng)變更公司名稱(chēng)和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)的信托投資公司，在有關(guān)申請(qǐng)獲批前，應(yīng)在原已批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)按新辦法有關(guān)規(guī)定開(kāi)展業(yè)務(wù)。  

十五、正在重組或擬引進(jìn)合格戰(zhàn)略投資者的信托投資公司，應(yīng)執(zhí)行新辦法的有關(guān)規(guī)定。  

十六、在2010年3月1日后仍未完成固有項(xiàng)下實(shí)業(yè)投資清理或無(wú)法按照新辦法要求開(kāi)展業(yè)務(wù)的信托投資公司，將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其進(jìn)行重組或市場(chǎng)退出。

二○○七年二月十四日