尊敬的客戶： 

為落實(shí)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算 管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號(hào)）有關(guān)規(guī)定，切實(shí)保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，向客戶提供更好的服務(wù)，我行對(duì)部分業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行調(diào)整，具體如下： 

一、加強(qiáng)賬戶管理 

（一）自2016年12月1日起，個(gè)人客戶在我行開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，同一個(gè)人客戶只能開立一個(gè)Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶再新開戶的，應(yīng)當(dāng)開立Ⅱ類戶。同時(shí)，我行將對(duì)同一客戶開戶數(shù)量較多及多人使用同一聯(lián)系電話號(hào)碼等情況進(jìn)行核實(shí)，對(duì)于無法確認(rèn)合理性的，將采取引導(dǎo)客戶撤銷賬戶、更新聯(lián)系方式、限制非柜面交易等措施。 

（二）對(duì)于被全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”，以及經(jīng)我行核實(shí)發(fā)現(xiàn)存在單位注冊(cè)地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營場所等異常情況的單位，我行將拒絕開戶。 

（三）對(duì)于開戶之日起6個(gè)月內(nèi)無交易記錄的單位/個(gè)人賬戶，我行將暫停其非柜面業(yè)務(wù)，如需要恢復(fù)，請(qǐng)攜帶相關(guān)證照/身份證件至我行柜面辦理身份核實(shí)。 

二、防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪 

（一）自2017年1月1日起，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的，我行將暫停該賬戶全部業(yè)務(wù)及開戶人在我行開立其他賬戶的非柜面業(yè)務(wù)權(quán)限，并通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份；如開戶人接到我行通知，請(qǐng)攜帶相關(guān)證照/身份證件于3日內(nèi)至我行網(wǎng)點(diǎn)柜面核實(shí)身份，我行核實(shí)身份信息及賬戶開立意愿無誤后，可恢復(fù)除涉案賬戶外的其他賬戶柜面業(yè)務(wù)。 

（二）如您發(fā)現(xiàn)被他人冒名開立賬戶，請(qǐng)立即攜帶身份證件至我行柜面，并出具被冒用身份開戶和同意銷戶的聲明，我行將為您辦理銷戶。 

（三）自2017年1月1日起，對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶(含銀行卡，下同) 或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，我行將在5年內(nèi)暫停其現(xiàn)有銀行賬戶的非柜面業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不為其新開立賬戶。 

（四）我行在辦理單位/個(gè)人開戶業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)冒用他人身份情形的，將立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案并將被冒用的身份證件移交公安機(jī)關(guān)。 

三、加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬管理 

自2016年12月1日起： 

（一）您通過自助機(jī)具辦理我行賬戶向非同名同行賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，我行在受理24小時(shí)后為您辦理資金轉(zhuǎn)賬，您可在24小時(shí)內(nèi)向我行申請(qǐng)撤銷轉(zhuǎn)賬。 

（二）您在我行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，我行將為您提供實(shí)時(shí)到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，您可根據(jù)實(shí)際需要選擇后辦理。 

（三）我行將對(duì)單位/個(gè)人客戶非柜面轉(zhuǎn)賬實(shí)行限額控制，您可前往我行網(wǎng)點(diǎn)柜面修改限額。 

鄭重提示：我行在核實(shí)賬戶開戶人身份過程中，不會(huì)以任何理由要求開戶人提供密碼、短信驗(yàn)證碼等敏感信息，也不會(huì)以任何理由要求開戶人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬等涉及賬戶資金的操作。 

請(qǐng)您關(guān)注上述業(yè)務(wù)規(guī)則變化，并提前做好安排，感謝您的理解與支持。 

特此公告。                                                                         

中信銀行股份有限公司
2016年11月25日