銀行網(wǎng)點(diǎn)作為連接資金與客戶的樞紐，是守護(hù)客戶資金安全的重要防線。近日，中信銀行長(zhǎng)沙分行積極落實(shí)賬戶管理要求和風(fēng)險(xiǎn)防控措施，及時(shí)阻斷兩起異常取現(xiàn)行為，攔截金額超過10萬(wàn)元，并為公安機(jī)關(guān)抓獲涉案團(tuán)伙提供有力線索，進(jìn)一步強(qiáng)化警銀聯(lián)動(dòng)，用心守護(hù)客戶資金安全，為營(yíng)造安全穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。

近日，李某到中信銀行長(zhǎng)沙星沙支行要求取現(xiàn)7.6萬(wàn)元，聲稱家屬治病急需支付手術(shù)費(fèi)。工作人員通過系統(tǒng)查詢得知李某當(dāng)天已在其他銀行取現(xiàn)3.5萬(wàn)元，在詢問其親屬所在醫(yī)院及醫(yī)院開具的住院證明或相關(guān)醫(yī)療單據(jù)等相關(guān)信息，李某表示均無(wú)法提供。支行工作人員通過李某打印的流水進(jìn)一步分析發(fā)現(xiàn)，該筆資金為當(dāng)日一省外異地非同名賬戶轉(zhuǎn)入資金，此前該賬戶余額少于100元。對(duì)此，李某聲稱對(duì)方為自己的“舅舅”，在進(jìn)一步詢問其是否有與其“舅舅”的聊天記錄時(shí)，客戶表示是通過“母親”與“舅舅”聯(lián)系的，無(wú)法提供相應(yīng)聊天記錄，同時(shí)支行工作人員發(fā)現(xiàn)對(duì)方微信并沒有頭像、微信名、朋友圈等標(biāo)識(shí)，疑似為剛注冊(cè)的新賬號(hào)。

綜合各種疑點(diǎn)，支行工作人員一邊穩(wěn)住客戶，果斷匯報(bào)上級(jí)聯(lián)系轄區(qū)派出所，迅速啟動(dòng)“銀警協(xié)作”工作機(jī)制。隨后，民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)并將李某帶回派出所進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查。

無(wú)獨(dú)有偶。在上述事件發(fā)生后的次日，客戶王某前來(lái)中信銀行長(zhǎng)沙星沙支行取現(xiàn)4.2萬(wàn)元用作裝修款結(jié)算。在辦理業(yè)務(wù)過程中，支行工作人員發(fā)現(xiàn)王某昨日上午已取現(xiàn)4.6萬(wàn)元，系統(tǒng)提示取現(xiàn)存在異常，工作人員對(duì)王某的交易流水進(jìn)一步分析發(fā)現(xiàn)，取現(xiàn)金額為昨日一省外異地非同名賬戶轉(zhuǎn)入資金，且多次取現(xiàn)都是前一日入賬后一天或隔兩天來(lái)柜面取現(xiàn)，問及該筆資金的交易對(duì)手是否認(rèn)識(shí)時(shí)，王某稱是對(duì)方是自已生意伙伴，但表示沒有電話號(hào)碼，支行工作人員當(dāng)機(jī)立斷以后臺(tái)審核需要等待為由穩(wěn)住客戶，迅速啟動(dòng)“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制。派出所接警后迅速趕到網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)王某進(jìn)行交易背景核實(shí)，經(jīng)當(dāng)場(chǎng)詢問，該筆資金確為陌生人轉(zhuǎn)入，與前一天的客戶李某均為幫助陌生人取現(xiàn)。通過李某和王某的異常取現(xiàn)事件，民警順藤摸瓜成功捕獲其他團(tuán)伙作案人員，確認(rèn)此團(tuán)伙系卡車集體作案團(tuán)伙。長(zhǎng)沙市星沙派出所對(duì)中信銀行工作人員敏銳的觀察力和果斷的應(yīng)對(duì)能力表示贊賞與肯定，并對(duì)該支行精準(zhǔn)攔截異常取現(xiàn)，維護(hù)社會(huì)金融秩序表示感謝。

本次攔截異常取現(xiàn)案例，是中信銀行長(zhǎng)沙分行落實(shí)“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制打擊違法犯罪的縮影，更彰顯著該行踐行金融為民使命的如磐初心。后續(xù)，中信銀行長(zhǎng)沙分行將最大限度發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)“最后一道防線”的作用，持續(xù)深化警銀聯(lián)動(dòng)，攜手共創(chuàng)安全金融環(huán)境，積極守護(hù)人民群眾的“錢袋子”。