近日，中信銀行南寧分行轄屬桃源支行與重慶分行緊密聯(lián)動，成功攔截了一起涉及4萬元的異常取現(xiàn)行為，遏制了潛在的可疑資金轉(zhuǎn)移風(fēng)險。

日前，客戶黃某持中信銀行重慶分行儲蓄卡至中信銀行南寧桃源支行，申請取現(xiàn)4萬元。但面對柜員關(guān)于資金來源與用途的例行詢問，黃某言辭閃爍，聲稱對資金轉(zhuǎn)入者一無所知，僅含糊其辭地表示是對方借款，卻又無任何借貸憑證，異常舉動引起了工作人員的高度警覺。

在進(jìn)一步溝通中，黃某頻繁使用手機(jī)發(fā)送信息，行為高度疑似受到外部操控，且以無理糾纏、投訴相要挾，企圖迫使銀行辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，面對詢問多次變更取現(xiàn)用途，一系列行徑更是加深了工作人員的疑慮。該行工作人員當(dāng)機(jī)立斷聯(lián)系當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，利用反詐數(shù)據(jù)系統(tǒng)核實，還發(fā)現(xiàn)該客戶在其他銀行賬戶上存在多次司法查詢記錄。與此同時，該行還啟動跨域協(xié)作機(jī)制，與重慶分行共同深入調(diào)查，經(jīng)反饋，黃某于6月12日新開立的賬戶，實際交易流水與申報用途嚴(yán)重不符，加之短時間內(nèi)頻繁取現(xiàn)，種種跡象均指向了可疑資金轉(zhuǎn)移的可能性。為斬斷非法資金鏈條，中信銀行南寧分行立即對該賬戶暫停非柜面交易，重慶分行同步實施“不收不付”管控，雙管齊下，有效阻斷了可疑資金的進(jìn)一步流動。

此次跨域聯(lián)動的成功，不僅是中信銀行在反詐防騙領(lǐng)域協(xié)同作戰(zhàn)能力的有力展現(xiàn)，更是積極響應(yīng)國家關(guān)于加強(qiáng)金融安全、防范化解金融風(fēng)險號召的生動實踐。中信銀行南寧分行將繼續(xù)深化與各地分支機(jī)構(gòu)的合作，將打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪作為長期而艱巨的任務(wù)，以更加堅定的決心和有力的舉措，為維護(hù)社會和諧穩(wěn)定、保障人民群眾財產(chǎn)安全貢獻(xiàn)金融力量。未來，該行將不斷優(yōu)化風(fēng)險防控機(jī)制，提升金融服務(wù)質(zhì)效，為構(gòu)建安全、健康的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。