8月30日中午，段先生急匆匆來(lái)到中信銀行寧波明州支行，告訴柜臺(tái)他向中信銀行申請(qǐng)了一筆線上貸款，因工作人員曹經(jīng)理告知其今天必須繳納5000元保證金，否則會(huì)產(chǎn)生2.5萬(wàn)元違約金。該描述引起了柜員警覺(jué)，經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)其與該行未建立任何業(yè)務(wù)關(guān)系，判斷很有可能是一起網(wǎng)絡(luò)電信詐騙，并立即將此情況上報(bào)會(huì)計(jì)經(jīng)理。

經(jīng)柜員及會(huì)計(jì)經(jīng)理的耐心詢問(wèn)，段先生提供了一份抬頭為“中信銀行股份有限公司北京朝陽(yáng)支行”的借款合同。經(jīng)仔細(xì)觀察合同版本，發(fā)現(xiàn)了諸多問(wèn)題：字體模糊，相應(yīng)合同章及法人章高度疑似偽造。為進(jìn)一步確認(rèn)該筆業(yè)務(wù)的真實(shí)性，在安撫好客戶后，支行立即致電北京朝陽(yáng)支行，溝通后確認(rèn)該事件確為電信詐騙。

客戶段先生反復(fù)表示若當(dāng)天不支付5000元保證金將會(huì)產(chǎn)生2.5萬(wàn)元違約金。為此，銀行工作人員明確告知，在中信銀行辦理貸款不會(huì)收取客戶任何費(fèi)用，而且段先生所持借款合同公章及合同章明顯為偽造的合成章，與其聯(lián)系的在線客服小袁的QQ頭像LOGO與中信銀行現(xiàn)有LOGO不符等疑點(diǎn)。經(jīng)過(guò)銀行工作人員的耐心解釋、反復(fù)提醒及勸說(shuō)，客戶這才慢慢清醒過(guò)來(lái)，意識(shí)到這是一起詐騙，并對(duì)銀行工作人員表示感謝。

在此次事件中，中信銀行寧波分行員工憑著敏銳的警覺(jué)和為客戶所想的工作態(tài)度，成功堵截了一起網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙事件，不僅避免了客戶資金損失，也進(jìn)一步提升了中信銀行的品牌形象。