8月7日上午，中信銀行重慶分行轄內(nèi)楊家坪支行對(duì)公柜員接待了微信預(yù)約開立單位結(jié)算賬戶的客戶，并按流程審核資料為客戶辦理開戶手續(xù)。

柜員發(fā)現(xiàn)，該財(cái)務(wù)幾天前才辦理了另一A公司結(jié)算賬戶掛失補(bǔ)辦印鑒及變更銷戶的業(yè)務(wù)，所以十分謹(jǐn)慎。在錄音電話開戶核實(shí)環(huán)節(jié)，柜員發(fā)現(xiàn)該法人楊某的聲音與A公司的法人趙某聲音十分相似，在詢問其出生日期時(shí)對(duì)方支支吾吾無法回答。柜員轉(zhuǎn)問其身份證號(hào)碼，對(duì)方以開車為由，掛斷了電話。柜員立刻警覺該客戶有隱瞞信息的嫌疑，并與支行客戶經(jīng)理核實(shí)情況。在得知該電話并非法人楊某本人接聽后，柜員告知該單位財(cái)務(wù)，需要法人本人親臨柜臺(tái)辦理，并提供法人通訊發(fā)票等，以證實(shí)電話號(hào)碼是法人本人登記使用的。該單位財(cái)務(wù)當(dāng)即表示取消開戶，迅速離開銀行。

此次成功攔截風(fēng)險(xiǎn)事件，警示銀行風(fēng)險(xiǎn)無處不在，警鐘必須長鳴。重慶分行將進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)防范的培訓(xùn)和教育，對(duì)當(dāng)下頻發(fā)案件的犯罪手段和防范要點(diǎn)及時(shí)進(jìn)行提示，保證安全經(jīng)營，將保安全、謀發(fā)展、求穩(wěn)定提升到一個(gè)新高度。