簡(jiǎn)訊
中信銀行杭州玉泉支行成功堵截疑似電信詐騙資金取現(xiàn)案件
- 2018-07-24 11:07
7月10日下午,客戶趙某到中信銀行杭州玉泉支行柜臺(tái)查詢其2016年在該行開立的借記卡無(wú)法正常使用的原因,銀行柜員幫其查詢后發(fā)現(xiàn)該賬戶已被列入反洗錢黑名單,于是立即匯報(bào)主管柜員。
經(jīng)核實(shí),該賬戶于2016年9月開卡后一直未使用,于2017年4月突然啟用且月交易量近千筆,前期多筆為1元測(cè)試交易,分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出,涉及100人左右,與電信詐騙賬戶極其相似,因此初步判定為疑似電信詐騙可疑交易賬戶?,F(xiàn)場(chǎng),柜員與該客戶進(jìn)行了簡(jiǎn)單的賬戶交易相關(guān)信息核實(shí),客戶回答問(wèn)題含糊且與實(shí)際交易情況明顯不符,基本確認(rèn)該客戶名下的這張借記卡非其本人使用。
由于該賬戶尚有余額2萬(wàn)多元,客戶趙某強(qiáng)烈要求銀行解除暫禁將資金取出。玉泉支行主管柜員認(rèn)為存在較大可疑,馬上與支行會(huì)計(jì)經(jīng)理匯報(bào)后,告知客戶解除暫禁需上級(jí)行處理,請(qǐng)客戶先行回去等候通知。該客戶離開后,支行立即聯(lián)系反詐騙中心詢問(wèn)處理方法,后又聯(lián)系了管轄翠苑派出所匯報(bào)情況。派出所立即派了一位民警來(lái)到支行了解情況并初步判斷客戶交易存在可疑,建議支行聯(lián)系客戶再次到網(wǎng)點(diǎn)的同時(shí)聯(lián)系民警當(dāng)面詢問(wèn)客戶。
7月12日,支行聯(lián)系客戶趙某來(lái)到網(wǎng)點(diǎn),同時(shí)立即聯(lián)系了翠苑派出所民警前來(lái)。通過(guò)民警對(duì)該客戶的詢問(wèn)以及支行對(duì)其賬戶交易情況的描述,客戶始終無(wú)法回答任何問(wèn)題。民警認(rèn)為該客戶賬戶交易存在較大可疑,將其帶回派出所進(jìn)一步調(diào)查,并讓支行協(xié)助將其賬戶繼續(xù)暫禁,等待查明情況。
對(duì)于個(gè)人申請(qǐng)開立賬戶,中信銀行各網(wǎng)點(diǎn)始終嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定要求,特別是針對(duì)在校學(xué)生、老年人等開立賬戶,均再三對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示,使其了解對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者,假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立賬戶的單位和個(gè)人,銀行機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)將依據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)〔2016〕261號(hào)),5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),3年內(nèi)不得為其新開立賬戶,人民銀行會(huì)將相關(guān)單位和個(gè)人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)并向社會(huì)公布。
中信銀行杭州分行相關(guān)人員表示,在今后的工作中,中信銀行一線人員將持續(xù)加強(qiáng)反洗錢和防范電信詐騙的警覺(jué)性,對(duì)陪同開戶、集中開戶等情況加強(qiáng)客戶身份背景調(diào)查,核實(shí)客戶身份和開戶意愿,準(zhǔn)確留存客戶工作單位、職業(yè)、住址等基礎(chǔ)信息,并加強(qiáng)對(duì)開通網(wǎng)銀和手機(jī)銀行客戶的審查力度,必要時(shí)要求其提供輔助證明材料。對(duì)于強(qiáng)烈不配合身份識(shí)別或有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的客戶將拒絕其開戶,積極防控金融違法犯罪行為,全力保障銀行和廣大人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。
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