近年來，金融領(lǐng)域的電信詐騙案件頻發(fā)，嚴(yán)重觸及到客戶切身利益。為增強(qiáng)消費(fèi)者金融安全防范意識(shí)，中信銀行沈陽(yáng)分行在全行范圍開展防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳活動(dòng)，通過電子屏口號(hào)、電視宣傳片播放及宣傳單發(fā)放等形式的廳堂宣傳，以及開展“提高群眾的防騙意識(shí)，引導(dǎo)客戶自覺抵制電信詐騙”為主題的走進(jìn)社區(qū)、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)案例小講堂宣傳，成效顯著。一季度，沈陽(yáng)分行共堵截偽造借記卡類電信詐騙8起，在贏得客戶好評(píng)的同時(shí)，更提升了中信銀行在社會(huì)公眾中的形象。

近日，中信銀行沈陽(yáng)皇姑支行成功堵截了一起偽造借記卡詐騙事件，支行員工憑借高度的風(fēng)險(xiǎn)防控警覺性及過硬的專業(yè)素質(zhì)，避免了客戶的直接經(jīng)濟(jì)損失，并積極配合公安機(jī)關(guān)查清案情，以實(shí)際行動(dòng)維護(hù)了中信銀行的社會(huì)形象與聲譽(yù)。

當(dāng)天下午兩點(diǎn)左右，客戶來到支行營(yíng)業(yè)窗口向柜員要求查詢卡內(nèi)余額，并出示了卡和身份證。柜員發(fā)現(xiàn)客戶提供的磁條卡卡面與中信銀行常規(guī)借記卡不同，立刻提高的警惕，認(rèn)真觀察卡面上的各項(xiàng)防偽特征，發(fā)現(xiàn)此卡卡片無銀聯(lián)標(biāo)識(shí)并且卡片有效期數(shù)字與英文不符，卡片背面印的網(wǎng)址也是錯(cuò)誤的，柜員第一時(shí)間將情況匯報(bào)給會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人。會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人立即與客戶進(jìn)行交流，得知是一家自稱為國(guó)家收藏協(xié)會(huì)的公司要收購(gòu)客戶手中的毛主席紀(jì)念章，并通過順豐快遞郵寄了一些證明材料以及一張偽造的中信銀行卡，并告訴客戶卡中有收購(gòu)費(fèi)20萬，要求客戶簽收后向順豐繳納1920元的費(fèi)用，再由順豐將這筆錢匯入寄件人賬戶中。此時(shí)，會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人意識(shí)到這很可能是一起性質(zhì)惡劣的詐騙案件，馬上協(xié)助客戶報(bào)案。公安機(jī)關(guān)趕到分行了解情況后，立即與順豐快遞聯(lián)系及時(shí)將1920元凍結(jié)，避免了客戶的經(jīng)濟(jì)損失，客戶對(duì)沈陽(yáng)分行工作人員的專業(yè)性表示了肯定和感謝。

今后，中信銀行沈陽(yáng)分行將繼續(xù)通過常態(tài)化、持續(xù)性培訓(xùn)，深入開展銀行業(yè)消費(fèi)者金融知識(shí)教育和普及工作，提升公眾金融素養(yǎng)，增強(qiáng)銀行從業(yè)人員消費(fèi)者保護(hù)理念，提高消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作水平，構(gòu)建和諧金融關(guān)系。